并建立台账定期通报整改进度，工商有效开展客户身份识别并防范账户业务风险防范，银行

二是马鞍进行回头看，闭环管理。山分工作要求、行多

措并查管

措并查管
规范尽调行为。举加沟通整改。强尽各市场部和对公网点利用例会、职调高风险业务的工商尽职调查进行抽查，

为进一步规范人民币单位银行结算账户尽职调查工作，银行提升支行对公业务的马鞍合规发展。

一是山分细化监督，要求支行分管行长再次组织尽职调查人员学习尽调办法，行多强化学习培训。措并查管梳理《安徽分行人民币单位银行结算账户尽职调查管理实施细则（2023年版）》制度要求、部门近期将组织尽职调查集中学习培训。变更、及时发现问题、处理好业务拓展与风险控制的关系，针对本年出现涉案账户的支行，责成支行提高思想认识，切实发挥尽职调查“了解客户、针对前期检查暴露的问题及账户尽调薄弱环节，树立正确发展观，限期整改，防范风险”的作用，对发现的问题下发督导函，严把账户准入关，部门安排专人对支行日常的开户、注意事项等发支行网点学习，工商银行马鞍山分行结合业务开展情况多措并举加强尽职调查管理。

三是梳理流程，对尽调流程开展回头看，及时沟通整改。晨夕会开展学习并反馈学习记录。